COMO CREAR UNA CARTERA DE VALORES

En este artículo me gustaría hablar de algo muy importante, como es el de la creación de una cartera de valores. Pues bien, ¿a que nos referimos con esto? Una cartera de valores será nuestra cesta de la compra, serán los valores que nuestra estrategia nos dará como óptimos a su entrada, teniendo muy en cuenta que no pondremos todos los “huevos en la misma cesta” (igual a = no invertiremos todo nuestro capital a un solo valor), porque si la cesta se rompe, todos nuestros “huevos” también se romperán. Voy crear una pequeña paradoja, para que lo entendamos mejor.


Imaginemos que después de un largo tiempo (años…muchos años), tenemos el suficiente dinero para poder construir nuestra casa de ensueño. Pues bien, como todo proyecto de obra necesitaremos “poner encima de la mesa” todos nuestros recursos para saber de cuantos disponemos y  cómo  vamos a gestionarlos para que sean lo más EFICIENTES posibles.

 De que  recursos tendríamos que disponer:

-capital = Dinero disponible para hacer frente a la compra de materiales.
-material = Productos que dispondremos para la construcción.
-arquitectos / obreros = Conocimientos y mano de obra que necesitamos para la construcción de nuestra casa.

Deberemos de analizar cada uno de estos puntos, para tener claro que tenemos y cuál es nuestra capacidad de proyección. ¡No nos equivoquemos!,  con “4 duros” querer llegar y meternos a la construcción de un caserón sin disponer de los recursos mínimos. Para hacer un caserón, deberíamos tener experiencia en hacer casas de 15 plantas, diseñar una estructura moderna y a la vez robusta y fuerte, etc. No pasa nada, si no podemos hacer una casa de 15 plantas, la haremos de 3 o 4, con el paso del tiempo podremos aumentar su tamaño si vamos adquiriendo experiencia. Una vez tengamos clara nuestra posición, comenzaríamos a realizar la construcción de nuestra casa de ensueño, claro está, que la querremos con un acabado exquisito y que sea la envidia de todo el que la vea. Pero seamos realistas, la casa de ensueño que todos queremos no se construye del día a la mañana.

Empezaríamos por:

-Llamando al arquitecto para que diseñe los planos.
-Seleccionando los materiales de mejor calidad para que, nuestra casa tenga un acabado deslumbrante y una vez vivamos dentro de ella, nos sintamos cómodos.
-Instruyendo a los obreros para que realicen un trabajo impecable
-Gestionando el capital para llegar al final de nuestro proyecto.

Siendo unos profesionales en la construcción, si seguimos nuestra gestión del proyecto terminaremos nuestra casa de ensueño, como dice el dicho: ¡...Y vivieron felices y comieron perdices!


¿Os suena a algo toda esta historia que os he soltado? ¡Pues sí, te debería de sonar!. Porque es realmente la idea que se necesita para crear una “cartera de valores = casa de ensueño”. ¡Fíjate, date cuenta!:

-Del capital que hemos hablado antes que tenemos ahorrado para crear nuestra casa de ensueño, va ser el capital disponible para operar en el mercado.

-Del material de máxima calidad que vamos a utilizar para crear nuestra casa, serán los valores de los cuales formarán parte nuestra cartera. A su vez, Tendremos varios proveedores a nuestra disposición que nos suministrarán diferentes materiales,  si uno nos falla dándonos material defectuoso (valor fallido que entra en pérdidas y salta nuestro stoplos), tener otro disponible al 100% dándonos material de buena calidad para ir siguiendo con la obra y no nos quedemos colgados (esto se consigue diversificando en sectores diferentes a nuestra cartera, si uno funciona mal, habrá otro de diferente sector funcionando a la perfección y dándonos rentabilidad).

-Del arquitecto que hemos hablado, este tiene la idea de como hacerlo todo y nos dirá qué materiales deberemos utilizar, será nuestra estrategia para obtener valores óptimos.

- De los Obreros bien formados con capacidad de ejecutar el trabajo que requiere el arquitecto y el tratado de materiales para dejar  un trabajo impecable, seremos nosotros, y sabremos ejecutar todos los avisos, como son: las señales de entrada y salidas para crear nuestra “cartera de valores = casa de ensueño”. El conocimiento y la experiencia determinará un buen acabado de nuestra cartera.

-Gestión de capital, para llegar al final de nuestro proyecto (finalizar nuestra casa) necesitaremos recibir siempre el material suficiente para ir construyendo nuestra casa. Debemos de tener siempre capital disponible si por alguna de aquellas, nos deja colgado algún proveedor sin suministrarnos material,  para ir a otro y que nos suministre sin paralizar la obra. Para esto, será nuestro sistema de gestión de capital y control del riesgo el que tanto hemos comentado en diario bitácora de traiding.

¿Ha quedado claro?. Vamos  a realizar un resumen por partes, y saber qué necesitamos en la realidad para la creación de una cartera de valores:

- 1º Seguir nuestra estrategia disciplinadamente, dándonos los mejores valores que se puedan encontrar, y si nos dá la alerta de que salgamos de un valor para meter otro, lo haremos. 

- 2º Sistema de gestión de capital y control de riesgo (como siempre el apartado más importante a seguir a raja tabla) antes de la compra.

3º Diversificar los valores que tengamos en sectores totalmente diferentes. 

- 4º Particionar nuestro capital (se puede partir en 4 a 10 o mas, eso irá en cuestión del capital que dispongamos, pero con pocas particiones al principio nos resultará más sencillo de estudiar y analizar). Una cifra recomendable para los bloques de nuestro capital es entre 4000eur a 5000eur en cada valor. Otro ejemplo mas simplificado para entender las particiones en una cartera de valores también podría ser este:
Imaginaros que empezamos a construir una casa de 3 pisos (15000 eur tendremos para invertir, partido en 3 partes de 5000 eur), una vez construida buscamos inquilinos (valores) para alquilarlo y mensualmente obtendríamos la cuota del alquiler. Iremos metiendo o sacando inquilinos en nuestros pisos según si son buenos pagadores o no (si cumplen con nuestro estudio-objetivo). De este modo según vaya pasando el tiempo y vayamos obteniendo rentabilidad podremos ir construyendo más alturas e ir añadiendo nuevos inquilinos (valores) en nuestro nuevo piso (5000 euros más generados para invertir en otro valor), la idea seria llegar a construir un rascacielos con una solida estructura.

Siguiendo todo esto y haciendo realmente lo que corresponde en todo momento, siéntete seguro contigo mismo porque irás por muy buen camino, haciendo debidamente lo correcto sin tener peligro en perder tu tan preciado capital ahorrado.

Saludos navegantes.
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